31.01.2024Berichte

Quartalskommentare 4. Quartal 2023

So liefen die ComfortInvest-Strategien

Wie haben sich die ComfortInvest-Strategien im vierten Quartal 2023 entwickelt? Welche Fonds haben gewonnen und welche mussten Federn lassen? Erhalten Sie hier einen Überblick über die Wertentwicklungen und Anlageentscheidungen bei ComfortInvest, der digitalen Vermögensverwaltung.

Ihre aktuelle persönliche Wertentwicklung und Strategiezusammensetzung finden Sie in Ihrem ComfortInvest Login.

Im vierten Quartal 2023 erzielte die Strategie ComfortInvest – Vermögenssicherung einen Wertzuwachs von +2,9 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Defensiv +4,8 % stieg. Beflügelt von Zinssenkungserwartungen und Renditerückgängen in den USA sowie im Euroraum gewannen in den vergangenen drei Monaten alle Investments im Portfolio an Wert. Besonders hervor hob sich ein Aktienfonds auf Goldminenwerte (+17,6 %). Ebenso stieg ein im vergangenen Quartal neu aufgenommener Anleihe-ETF um +5,9 %, die anderen defensiveren Anleihen und Geldmarktfonds lieferten zwischen +1,0 % und +3,5 % Wertzuwachs. Für 2023 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +5,1 %, was unterhalb der Vergleichsgruppe mit +6,3 % liegt. Eine für 2023 erwartete US-Rezession mit entscheidender Tragweite für die Weltwirtschaft wurde durch ein kräftiges Konjunkturpaket der US-Regierung vorerst abgewendet, was die weltweiten Aktienmärkte stützte. Zudem befeuerte der Hype um Künstliche Intelligenz die Kurse der in einigen Indizes hoch gewichteten US-Digitalunternehmen. Schlussendlich resultierten Zinssenkungsfantasien in deutlichen Kursgewinnen bei Aktien und Anleihen. Die Anleiheseite lieferte zwischen +2,0 % und +4,0 %, Misch- und Aktienfonds zwischen +4,4 % und +21,2 %. Die Edelmetallposition, die mit ca. 11 % hoch gewichtet ist und als Portfolioabsicherung dient, lieferte 2023 +3,6 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Die Strategie ComfortInvest – Ertrag erzielte im vierten Quartal einen Wertzuwachs von +3,6 %, während die Vergleichsgruppe EDISOFT Mischfonds Global Defensiv um +4,8 % zulegte. Beflügelt von Zinssenkungserwartungen und Renditerückgängen in den USA sowie im Euroraum gewannen in den vergangenen drei Monaten alle Investments im
Portfolio an Wert. Besonders hervorzuheben sind die Entwicklungen eines Technologie-Aktienfonds (+9,7 %) und Europa-Wachstumsaktienfonds (+8,3 %). Daneben zählten Investments in einen flexibel gemanagten europäischen
Rentenfonds (+5,1 %) und einen Aktienfonds für Spezialrohstoffe (+5,8 %) zu den besten Investments. Die seit langem hoch gewichtete Goldposition stieg während der letzten drei Monate um +3,5 % an und erzielte damit den größten absoluten Wertbeitrag im abgelaufenen Quartal. Für das Jahr 2023 liegt das Plus der Strategie bei +6,1 %. Die Vergleichsgruppe stieg während der letzten zwölf Monate um +6,3 % an. Eine für 2023 erwartete US-Rezession mit entscheidender Tragweite für die Weltwirtschaft wurde durch ein kräftiges Konjunkturpaket der US-Regierung vorerst abgewendet, was die weltweiten Aktienmärkte stützte. Zudem befeuerte der Hype um Künstliche Intelligenz die Kurse der in einigen Indizes hoch gewichteten US-Digitalunternehmen. Schlussendlich resultierten Zinssenkungsfantasien in deutlichen Kursgewinnen bei Aktien und Anleihen. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im vierten Quartal 2023 verzeichnete die Strategie ComfortInvest – Ertrag Nachhaltig einen Wertzuwachs von +3,4 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Defensiv um +4,8 % stieg. Beflügelt von Zinssenkungserwartungen und Renditerückgängen in den USA sowie im Euroraum gewannen in den vergangenen drei Monaten alle Investments im Portfolio an Wert. Die Geldmarktfonds, die mit rund 39 % Portfolioanteil gewichtet sind, trugen +1,0 % und +1,3 % bei. Die Anleihefonds beendeten das Quartal mit Zuwächsen zwischen +3,7 % und +6,9 %. Wertorientierte
Aktien- und Mischfonds lieferten zwischen +2,9 % und +6,0 % und somit einen geringen Beitrag als ausgewogene Fonds mit +5,0 % bis +8,5 %. Für das Gesamtjahr 2023 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +4,9 %, was unterhalb der Vergleichskategorie (+6,3 %) liegt. Eine für 2023 erwartete US-Rezession mit entscheidender Tragweite für die Weltwirtschaft wurde durch ein kräftiges Konjunkturpaket der US-Regierung vorerst abgewendet, was die weltweiten Aktienmärkte stützte. Zudem befeuerte der Hype um Künstliche Intelligenz die Kurse der in einigen Indizes hoch gewichteten US-Digitalunternehmen. Schlussendlich resultierten Zinssenkungsfantasien in deutlichen Kursgewinnen bei Aktien und Anleihen. Die Anleiheseite des Portfolios lieferte zwischen +2,0 % und +6,2 %, Misch- und Aktienfonds zwischen +3,8 % und +20,5 %. Einzig ein Fonds für Minenwerte lieferte seit der Aufnahme im Mai einen negativen Beitrag von –2,7 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Die Strategie Strategie ComfortInvest – Wachstum erzielte im vierten Quartal einen Wertzuwachs von +4,7 %, während die Vergleichsgruppe EDISOFT Mischfonds Global Ausgewogen um +5,4 % zulegte. Beflügelt von Zinssenkungserwartungen und Renditerückgängen in den USA sowie im Euroraum gewannen in den vergangenen drei Monaten alle Investments im
Portfolio an Wert. Besonders hervorzuheben sind die Entwicklungen eines Goldminen-Aktienfonds (+17,6 %) und eines Technologie-Aktienfonds (+9,7 %). Daneben zählten ein Europa-Wachstumsaktienfonds (+8,3 %) und ein nachhaltiger Multi-Themenfonds (+6,9 %) zu den besten Investments im vergangenen Quartal. Die seit langem hoch gewichtete Goldposition stieg um +3,5 % an und erzielte damit den größten absoluten Wertbeitrag im abgelaufenen Quartal. Für das Jahr 2023 liegt das Plus der Strategie bei +6,2 %. Die Vergleichsgruppe stieg während der letzten zwölf Monate um +8,3 % an. Eine für 2023 erwartete US-Rezession mit entscheidender Tragweite für die Weltwirtschaft wurde durch ein kräftiges Konjunkturpaket der US-Regierung vorerst abgewendet, was die weltweiten Aktienmärkte stützte. Zudem befeuerte der Hype um Künstliche Intelligenz die Kurse der in einigen Indizes hoch gewichteten US-Digitalunternehmen. Schlussendlich resultierten Zinssenkungsfantasien in deutlichen Kursgewinnen bei Aktien und Anleihen. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im vierten Quartal 2023 stieg die Strategie ComfortInvest – Wachstum Nachhaltig um +4,1 % an, während die Vergleichsgruppe EDISOFT Mischfonds Global Ausgewogen um +5,4 % zulegte. Beflügelt von Zinssenkungserwartungen und Renditerückgängen in den USA sowie im Euroraum gewannen in den vergangenen drei Monaten alle Investments im
Portfolio an Wert. Besonders hervorzuheben sind die Entwicklungen eines weltweit anlegenden Wasser-Aktienfonds (+10,7 %) und eines globalen Aktienfonds (+8,5 %). Daneben zählten ein Multi-Themenfonds (+6,9 %) und ein europäischer Rentenfonds (+6,2 %) zu den besten Investments. Den größten absoluten Beitrag zur Wertentwicklung der Strategie im vergangenen Quartal lieferte ein defensiver Mischfonds, der um +6,3 % ansteigen konnte. Für das Jahr 2023 liegt das Plus der Strategie bei +5,0 %. Die Vergleichsgruppe konnte während der letzten zwölf Monate um +8,3 % ansteigen. Eine für 2023 erwartete US-Rezession mit entscheidender Tragweite für die Weltwirtschaft wurde durch ein kräftiges Konjunkturpaket der US-Regierung vorerst abgewendet, was die weltweiten Aktienmärkte stützte. Zudem befeuerte der Hype um Künstliche Intelligenz die Kurse der in einigen Indizes hoch gewichteten US-Digitalunternehmen. Schlussendlich resultierten Zinssenkungsfantasien in deutlichen Kursgewinnen bei Aktien und Anleihen. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im vierten Quartal 2023 lieferte die Strategie ComfortInvest – Chance einen Wertzuwachs von +4,9 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Offensiv +5,9 % zulegte. Beflügelt von Zinssenkungserwartungen und Renditerückgängen in den USA sowie im Euroraum gewannen in den vergangenen drei Monaten alle Investments im
Portfolio an Wert. Besonders positiv entwickelten sich die Technologie-Aktien- (ca. +10,0 %) und amerikanische Nebenwertepositionen (+8,0 %). Die Spezialmetallminen-Position legte, nach schwachen ersten neun Monaten, kräftig um +6,0 % zu, ebenso ein Erneuerbare-Energien-Aktienfonds mit +8,0 %. Die höchste Quartalsperformance brachte ein Biotech-Aktienfonds (+12,0 %) ein. Für das Gesamtjahr 2023 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +10,5 % und liegt somit nahezu gleichauf mit der Vergleichskategorie (+10,8 %). Eine für 2023 erwartete US-Rezession mit entscheidender
Tragweite für die Weltwirtschaft wurde durch ein kräftiges Konjunkturpaket der US-Regierung vorerst abgewendet, was die weltweiten Aktienmärkte stützte. Zudem befeuerte der Hype um Künstliche Intelligenz die Kurse der in einigen Indizes hoch gewichteten US-Digitalunternehmen. Schlussendlich resultierten Zinssenkungsfantasien in deutlichen Kursgewinnen bei
Aktien und Anleihen. Die größten Wertentwicklungsbeiträge im Portfolio leisteten 2023 drei Technologie-Aktienfonds (+26,0 % bis +45,0 %), zwei US-Aktienfonds (+14,0 % und +18,0 %) sowie ein globaler Wachstumsaktienfonds (+21,0 %). Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im vierten Quartal 2023 lieferte die Strategie ComfortInvest – Chance Nachhaltig einen Wertzuwachs von +4,5 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Offensiv +5,9 % zulegte. Beflügelt von Zinssenkungserwartungen und Renditerückgängen in den USA sowie im Euroraum gewannen in den vergangenen drei Monaten alle Investments im
Portfolio an Wert. Besonders positiv entwickelten sich ein nachhaltiger globaler Aktienfonds (+8,5 %) sowie nachhaltige ETFs für Europa-Aktien (+8,8 %) und US-Werte (+7,0 %). Ebenso überzeugten ein nachhaltiger Unternehmensanleihefonds mit +6,9 % und ein auf Substanzaktien ausgelegter Aktienfonds mit +6,0 %. Für das Gesamtjahr 2023 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +6,8 %. Sie liegt wegen ihrer insgesamt defensiven Ausrichtung hinter der Vergleichskategorie (+10,8 %). Eine für 2023 erwartete US-Rezession mit entscheidender Tragweite für die Weltwirtschaft wurde durch ein kräftiges Konjunkturpaket der US-Regierung vorerst abgewendet, was die weltweiten Aktienmärkte stützte. Zudem befeuerte der Hype um Künstliche Intelligenz die Kurse der in einigen Indizes hoch gewichteten US-Digitalunternehmen. Schlussendlich resultierten Zinssenkungsfantasien in deutlichen Kursgewinnen bei Aktien und Anleihen. Die größten Wertentwicklungsbeiträge im Portfolio leisteten 2023 zwei nachhaltige globale Aktienfonds (+20,5 % und +13,2 %) sowie ein nachhaltiger US-Aktien ETF (+19,7 %). Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im vierten Quartal 2023 lieferte die Strategie ComfortInvest – Chance Plus einen Wertzuwachs von +5,1 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Aktienfonds Global +6,1 % zulegte. Beflügelt von Zinssenkungserwartungen und Renditerückgängen in den USA sowie im Euroraum gewannen in den vergangenen drei Monaten alle Investments im Portfolio an Wert. Besonders positiv entwickelten sich ein Technologie-Aktienfonds (+9,7 %), Nebenwertefonds für Europa (+8,7 %) und die USA (+8,0 %) sowie ein Wachstumsfonds für Europaaktien (+8,3 %). Für das Gesamtjahr 2023 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +10,3 %, was unterhalb der Vergleichskategorie (+15,1 %) lag. Eine für 2023 erwartete US-Rezession mit entscheidender Tragweite für die Weltwirtschaft wurde durch ein kräftiges Konjunkturpaket der US-Regierung vorerst abgewendet, was die weltweiten Aktienmärkte stützte. Zudem befeuerte der Hype um Künstliche
Intelligenz die Kurse der in einigen Indizes hoch gewichteten US-Digitalunternehmen. Schlussendlich resultierten Zinssenkungsfantasien in deutlichen Kursgewinnen bei Aktien und Anleihen. Die Hauptursachen für die relative Minderrendite der Strategie lagen in der geringeren Gewichtung großer US-Aktien und im höheren Dividenden- und Nebenwerte-Anteil. Die größten Wertentwicklungsbeiträge im Portfolio im Jahr 2023 lieferten ein Technologieaktienfonds sowie -ETF (jeweils 36,9 %), zwei globale Aktienfonds (+21,2 % und +9,8 %) sowie ein US-Nebenwerte-Aktienfonds (+18,2%).
Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im vierten Quartal 2023 lieferte die Strategie ComfortInvest – Chance Plus Nachhaltig einen Wertzuwachs von +5,9 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Aktienfonds Global +6,1 % zulegte. Beflügelt von Zinssenkungserwartungen und Renditerückgängen in den USA sowie im Euroraum gewannen in den vergangenen drei Monaten alle Investments im
Portfolio an Wert. Besonders positiv entwickelten sich die Technologie-Aktienposition (ca. +10,0 %) und ein Wasser-Aktienfonds (+11,0 %). Für das Gesamtjahr 2023 beläuft sich der Wertzuwachs der Strategie auf +8,2 %, was
unterhalb der Vergleichskategorie (+15,1 %) lag. Eine für 2023 erwartete US-Rezession mit entscheidender Tragweite für die Weltwirtschaft wurde durch ein kräftiges Konjunkturpaket der US-Regierung vorerst abgewendet, was die weltweiten Aktienmärkte stützte. Zudem befeuerte der Hype um Künstliche Intelligenz die Kurse der in einigen Indizes hoch gewichteten US-Digitalunternehmen. Schlussendlich resultierten Zinssenkungsfantasien in deutlichen Kursgewinnen bei Aktien und Anleihen. Die Hauptursache für den relativen Minderertrag der Strategie war im schwachen Abschneiden von nachhaltigen Aktien und Nebenwerten jenseits der großen US-Technologiefirmen begründet. Die größten Wertentwicklungsbeiträge im
Portfolio im Jahr 2023 lieferten zwei globale ESG-Aktienfonds (+13,0 % und +21,0 %), ein US-Aktienfonds bzw. -ETF (+20,0 % bzw. +16,0 %) sowie ein globaler Technologie-Aktienfonds (+12,0 % Beitrag im Portfolio). Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das
Ergebnis.

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