Fünf Jahre ComfortInvest: Starkes Wachstum, klare Investment-DNA und konsequente Weiterentwicklung

Seit fünf Jahren steht ComfortInvest für eine digitale Vermögensverwaltung, die aktives Management, unabhängige Produktauswahl und eine einfache und komfortable Nutzung vereint. 2021 als moderne Investmentlösung an den Start gegangen, ist ComfortInvest heute nicht mehr aus dem Produktportfolio der Fonds Finanz wegzudenken. Überzeugende Performance und hohe Kundenbindung sprechen eine deutliche Sprache.

Starkes Wachstum und breite Nutzung

ComfortInvest verzeichnet seit seinem Start eine dynamische Entwicklung. Bis zum Februar 2026 wurden bereits 581 Maklerinnen und Makler an das System angebunden. 80 Prozent der Depots werden aktiv bespart – mit einer durchschnittlichen Sparrate von über 200 Euro pro Monat. Der niedrige Einstieg ab 1.000 Euro Einmalanlage und 50 Euro Sparrate macht den Zugang einfach und flexibel, aber Kunden investieren deutlich mehr. Ergänzend profitieren Anleger vom Zinssparen mit Tages- und Festgeld über unsere Kooperationspartner.

Performance mit Weitblick: Die ComfortInvest Investment-DNA

Seit Beginn folgt ComfortInvest einem klaren und bewährten Anlageansatz:

• Flexible Rentenstrategien statt hoher, starrer Anleihequoten
• Frühe Value-Ausrichtung (schon seit 2021)
• Kontinuierlich hohe Gold-Allokation inklusive Goldminenfonds
• Gezielte regionale Gewichtungen, darunter die erfolgreiche Untergewichtung der USA und Übergewichtung von Schwellenländern im Jahr 2025
• Growth- und Tech-Exposure in allen Strategien, jeweils differenziert gewichtet
• Selektion von Top-Managern mit Mehrerträgen und/oder geringeren Risiken

Dass dieser Ansatz wirkt, zeigen die Ergebnisse: Alle klassischen Strategien erzielten 2025 eine deutliche Outperformance gegenüber dem MSCI World. Selbst die sehr defensive Strategie „Vermögenssicherung“ schlug mit +9,4 Prozent den, nicht gerade defensiven, „iShares Core MSCI World ETF“ mit +6,8 Prozent (Abbildung 1). Schaut man auf die direkte Morningstar Vergleichsgruppe „Mischfonds EUR defensiv Global“ fiel die Outperformance mit +9,4 Prozent gegenüber +3,9 Prozent sogar noch deutlicher aus.

Besonders beliebt nach Anlagevolumen sind die Strategien „Wachstum“ und „Chance“, die für balancierte und offensivere, jedoch gleichzeitig breit diversifizierte Portfolios stehen. Werfen wir beispielsweise einen Blick auf die Performance der Strategie „Wachstum“ (Abbildung 2) zeigt sich auch über einen Zeitraum von fünf Jahren eine doppelt so hohe Performance (+33,8 Prozent) gegenüber der Vergleichskategorie (+17,2 Prozent).

Unabhängigkeit als Vorteil – und klare Weiterentwicklung in 2026

ComfortInvest ist bewusst kein Robo-Autopilot. Die Portfolios basieren auf unabhängigen Analysen, qualitativer Fondsauswahl und voller Produktfreiheit – nicht gebunden an hauseigene Fonds oder Vorgaben durch Partner. Mit Erfahrung, Know-How und Leidenschaft agierende Portfoliomanager sorgen ständig dafür, dass die Kundendepots optimal an sich ständig verändernde Märkte angepasst werden. Gerade in Marktphasen mit dynamischen Stil- und Regimewechseln schafft Unabhängigkeit im Denken und Umsetzungsstärke spürbaren Mehrwert für Anlegerinnen und Anleger.

2026 treiben wir die Weiterentwicklung konsequent voran:

• Einführung einer ComfortInvest Web-App
• neues, leistungsstarkes Vermittlerportal

ComfortInvest bleibt auf Wachstumskurs – mit einer klaren Investment-DNA, einer überzeugenden Performancehistorie und dem Anspruch, Anlegerinnen und Anlegern auch künftig moderne, unabhängige und leistungsstarke Vermögensverwaltung zu bieten.