Quartalskommentare 4. Quartal 2024

Im 4. Quartal 2024 erzielte die Strategie ComfortInvest – Vermögenssicherung einen Wertzuwachs von +1,6 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Defensiv +0,5 % stieg. Beflügelt durch den Ausgang der US-Wahl profitierten im 4. Quartal insbesondere US-Aktien und der US-Dollar, während Europa-Aktien an Wert einbüßten. Die globalen Mischfonds der Strategie stiegen um +1,7 % und +5,6 %. Aktienfonds beendeten das Quartal hingegen gemischt (–2,0 % und +6,8 %), ebenso die  Anleihefonds (–1,9 % bis +0,8 %). 2024 liegt der Wertzuwachs der Strategie bei +8,6 % und somit deutlich vor der Vergleichskategorie (+5,5 %). Die Aktienmärkte insbesondere Technologiewerte profitierten 2024 weiterhin vom Thema Künstliche Intelligenz, so auch ein globaler Wachstumsaktienfonds mit +24,6 %. Verbesserte Konjunkturaussichten und die abnehmende Zinssenkungsfantasie in den USA trieben US-Dollar-Anlagen an. Trotz den Zinssenkungen der Notenbanken litten langlaufende Staatsanleihen, wohingegen Hochzinsanleihen aufgrund geringerer Risikoaufschläge Zuwächse lieferten. Die Anleihefonds der Strategie beendeten das Jahr zwischen +0,8 % und +4,0 %. Gold bot Anlegern Zuflucht im Angesicht geopolitischer Unsicherheiten und war neben Aktien der Gewinner des Jahres. So auch der in der Strategie hoch gewichtete Goldfonds mit +26,5 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Die Strategie ComfortInvest – Ertrag erzielte im 4. Quartal 2024 einen Wertzuwachs von +1,5 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Defensiv um +0,5 % anstieg. Beflügelt durch den Ausgang der US-Wahl profitierten im 4. Quartal insbesondere US-Aktien und der US-Dollar, während Europa-Aktien an Wert einbüßten. Die in der Strategie enthaltenen globalen Mischfonds stiegen um +3,9 % und +5,6 % an. Die Aktienfonds beendeten das Quartal gemischt zwischen –7,6 % und +10,1 %, wie auch die in der Strategie enthaltenen Anleihefonds mit –1,9 % bis +8,1 %. 2024 liegt der Wertzuwachs der Strategie bei +9,7 % und somit deutlich vor der Vergleichskategorie (+5,5 %). Die Aktienmärkte insbesondere Technologiewerte profitierten 2024 weiter vom Thema Künstliche Intelligenz, wie auch ein globaler Technologiefonds (+32,6 %). Verbesserte Konjunkturaussichten und die abnehmende Zinssenkungsfantasie in den USA trieben US-Dollar-Anlagen an. Trotz Zinssenkungen der Notenbanken litten langlaufende Staatsanleihen, wohingegen Hochzinsanleihen aufgrund geringerer Risikoaufschläge Zuwächse lieferten. Die Anleihefonds der Strategie beendeten das Jahr zwischen +0,8 % und +15 %. Gold bot Anlegern Zuflucht im Angesicht geopolitischer Unsicherheiten und war neben Aktien der Gewinner des Jahres. So auch der in der Strategie hoch gewichtete Goldfonds mit +26,5 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

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Die Strategie ComfortInvest – Wachstum erzielte im 4. Quartal einen Wertzuwachs von +1,3 % und lag damit vor der Vergleichsgruppe EDISOFT Mischfonds Global Ausgewogen (+0,9 %). Beflügelt durch den Ausgang der US-Wahl profitierten im 4. Quartal insbesondere US-Aktien und der US-Dollar, während Europa-Aktien an Wert einbüßten. Im Portfolio lieferten ein US-Aktien-ETF und ein Technologiefonds mit je +10 % Wertzuwachs neben der Edelmetallposition (+4,9 %) die größten Beiträge. Das Jahr 2024 schloss die Strategie mit +11,8 % ab, während die Vergleichsgruppe nur um +8,2 % anstieg. Die Aktienmärkte insbesondere Technologiewerte profitierten 2024 weiterhin vom Thema Künstliche Intelligenz. Globale Aktienfonds trugen mit +8,5 % bis +24,2 % positiv zur Strategie bei, zudem stieg . Der US-Aktien-ETF um 33 %. Verbesserte Konjunkturaussichten und die abnehmende Zinssenkungsfantasie in den USA trieben US-Dollar-Anlagen an. Trotz der Zinssenkungen der Notenbanken litten langlaufende Staatsanleihen, wohingegen Hochzinsanleihen aufgrund geringerer Risikoaufschläge Zuwächse lieferten. Anleihe- und Mischfonds lieferten durchweg positive Beiträge zwischen +0,8 % und +21,0 %. Gold bot Anlegern Zuflucht im Angesicht geopolitischer Unsicherheiten und war neben Aktien der Gewinner des Jahres. So auch der in der Strategie hoch gewichtete Goldfonds mit +26,5 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.