20.01.2025Berichte

Quartalskommentare 4. Quartal 2024

So liefen die ComfortInvest-Strategien

Wie haben sich die ComfortInvest-Strategien im vierten Quartal sowie im Gesamtjahr 2024 entwickelt? Welche Fonds haben gewonnen und welche mussten Federn lassen? Erhalten Sie hier einen Überblick über die Wertentwicklungen und Anlageentscheidungen bei ComfortInvest, der digitalen Vermögensverwaltung.

Factsheets mit detaillierten Informationen per letztem Quartalsende zur jeweiligen Strategie finden Sie hier:

Ihre aktuelle persönliche Wertentwicklung und Strategiezusammensetzung finden Sie darüber hinaus in Ihrem ComfortInvest Login.

Im 4. Quartal 2024 erzielte die Strategie ComfortInvest – Vermögenssicherung einen Wertzuwachs von +1,6 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Defensiv +0,5 % stieg. Beflügelt durch den Ausgang der US-Wahl profitierten im 4. Quartal insbesondere US-Aktien und der US-Dollar, während Europa-Aktien an Wert einbüßten. Die globalen Mischfonds der Strategie stiegen um +1,7 % und +5,6 %. Aktienfonds beendeten das Quartal hingegen gemischt (–2,0 % und +6,8 %), ebenso die  Anleihefonds (–1,9 % bis +0,8 %). 2024 liegt der Wertzuwachs der Strategie bei +8,6 % und somit deutlich vor der Vergleichskategorie (+5,5 %). Die Aktienmärkte insbesondere Technologiewerte profitierten 2024 weiterhin vom Thema Künstliche Intelligenz, so auch ein globaler Wachstumsaktienfonds mit +24,6 %. Verbesserte Konjunkturaussichten und die abnehmende Zinssenkungsfantasie in den USA trieben US-Dollar-Anlagen an. Trotz den Zinssenkungen der Notenbanken litten langlaufende Staatsanleihen, wohingegen Hochzinsanleihen aufgrund geringerer Risikoaufschläge Zuwächse lieferten. Die Anleihefonds der Strategie beendeten das Jahr zwischen +0,8 % und +4,0 %. Gold bot Anlegern Zuflucht im Angesicht geopolitischer Unsicherheiten und war neben Aktien der Gewinner des Jahres. So auch der in der Strategie hoch gewichtete Goldfonds mit +26,5 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Die Strategie ComfortInvest – Ertrag erzielte im 4. Quartal 2024 einen Wertzuwachs von +1,5 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Defensiv um +0,5 % anstieg. Beflügelt durch den Ausgang der US-Wahl profitierten im 4. Quartal insbesondere US-Aktien und der US-Dollar, während Europa-Aktien an Wert einbüßten. Die in der Strategie enthaltenen globalen Mischfonds stiegen um +3,9 % und +5,6 % an. Die Aktienfonds beendeten das Quartal gemischt zwischen –7,6 % und +10,1 %, wie auch die in der Strategie enthaltenen Anleihefonds mit –1,9 % bis +8,1 %. 2024 liegt der Wertzuwachs der Strategie bei +9,7 % und somit deutlich vor der Vergleichskategorie (+5,5 %). Die Aktienmärkte insbesondere Technologiewerte profitierten 2024 weiter vom Thema Künstliche Intelligenz, wie auch ein globaler Technologiefonds (+32,6 %). Verbesserte Konjunkturaussichten und die abnehmende Zinssenkungsfantasie in den USA trieben US-Dollar-Anlagen an. Trotz Zinssenkungen der Notenbanken litten langlaufende Staatsanleihen, wohingegen Hochzinsanleihen aufgrund geringerer Risikoaufschläge Zuwächse lieferten. Die Anleihefonds der Strategie beendeten das Jahr zwischen +0,8 % und +15 %. Gold bot Anlegern Zuflucht im Angesicht geopolitischer Unsicherheiten und war neben Aktien der Gewinner des Jahres. So auch der in der Strategie hoch gewichtete Goldfonds mit +26,5 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im 4. Quartal 2024 verzeichnete die Strategie ComfortInvest – Ertrag Nachhaltig einen Wertzuwachs von +0,3 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Defensiv, die keinen nachhaltigen Anlagezweck verfolgt, um +0,5 % stieg. Beflügelt durch den Ausgang der US-Wahl profitierten im 4. Quartal insbesondere US-Aktien und der US-Dollar, während Europa-Aktien an Wert einbüßten. Ein nachhaltiger US-Aktien-ETF stieg um +8,3 %, während globale Aktienfonds zwischen +1,2 % und +4,4 % erzielten. Anleihe- und Mischfonds der Strategie hingegen entwickelten sich im 4. Quartal mit –2,6 % bis +2,4 % gemischt. 2024 liegt der Wertzuwachs der Strategie bei +6,3 % und somit vor der Vergleichskategorie (+5,5 %). Die Aktienmärkte insbesondere Technologiewerte profitierten 2024 weiterhin vom Thema Künstliche Intelligenz. So steuerten globale Aktienfonds zwischen mit +13,8 % und +24,2 % positiv zur Strategie bei. Verbesserte Konjunkturaussichten und die abnehmende Zinssenkungsfantasie in den USA trieben US-Dollar-Anlagen an. Trotz der Zinssenkungen der Notenbanken litten langlaufende Staatsanleihen, wohingegen Hochzinsanleihen aufgrund geringerer Risikoaufschläge Zuwächse lieferten. Misch- und Anleihefonds lieferten durchweg positive Beiträge zwischen +2,4 % und +10,8 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Die Strategie ComfortInvest – Wachstum erzielte im 4. Quartal einen Wertzuwachs von +1,3 % und lag damit vor der Vergleichsgruppe EDISOFT Mischfonds Global Ausgewogen (+0,9 %). Beflügelt durch den Ausgang der US-Wahl profitierten im 4. Quartal insbesondere US-Aktien und der US-Dollar, während Europa-Aktien an Wert einbüßten. Im Portfolio lieferten ein US-Aktien-ETF und ein Technologiefonds mit je +10 % Wertzuwachs neben der Edelmetallposition (+4,9 %) die größten Beiträge. Das Jahr 2024 schloss die Strategie mit +11,8 % ab, während die Vergleichsgruppe nur um +8,2 % anstieg. Die Aktienmärkte insbesondere Technologiewerte profitierten 2024 weiterhin vom Thema Künstliche Intelligenz. Globale Aktienfonds trugen mit +8,5 % bis +24,2 % positiv zur Strategie bei, zudem stieg . Der US-Aktien-ETF um 33 %. Verbesserte Konjunkturaussichten und die abnehmende Zinssenkungsfantasie in den USA trieben US-Dollar-Anlagen an. Trotz der Zinssenkungen der Notenbanken litten langlaufende Staatsanleihen, wohingegen Hochzinsanleihen aufgrund geringerer Risikoaufschläge Zuwächse lieferten. Anleihe- und Mischfonds lieferten durchweg positive Beiträge zwischen +0,8 % und +21,0 %. Gold bot Anlegern Zuflucht im Angesicht geopolitischer Unsicherheiten und war neben Aktien der Gewinner des Jahres. So auch der in der Strategie hoch gewichtete Goldfonds mit +26,5 %. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Die Strategie ComfortInvest – Wachstum Nachhaltig erzielte im 4. Quartal einen Wertzuwachs von +0,6 % und lag damit hinter der Vergleichsgruppe EDISOFT Mischfonds Global Ausgewogen (+0,9 %), die keinen nachhaltigen Anlagezweck verfolgt. Beflügelt durch den Ausgang der US-Wahl profitierten im 4. Quartal insbesondere US-Aktien und der US-Dollar, während Europa-Aktien an Wert einbüßten. Im Portfolio lieferten ein US-Aktien-ETF (+8,3 %) und ein Hochzinsanleihefonds (+7,8 %) die größten Beiträge. Das Jahr 2024 schloss die Strategie mit +8,0 % ab, während die Vergleichsgruppe um +8,2 % anstieg. Die Entwicklung nachhaltig anlegender Aktienfonds fiel 2024 sehr durchwachsen aus und lag meist hinter Fonds ohne Nachhaltigkeitsfokus. So erzielten z. B. Aktien von erneuerbaren Energielieferanten eine deutliche Underperformance gegenüber Aktien aus nicht nachhaltigen Segmenten. Am globalen Aktienmarkt waren einige wenige Titel, darunter US-Technologieaktien ohne Nachhaltigkeitsbezug, für die Mehrheit der Jahresrendite verantwortlich. Die größten Beiträge zur Wertentwicklung der Strategie steuerten ein Aktienfonds aus dem Bereich Energieinfrastruktur (+26,3 %), ein US-Aktien-ETF (+ 21,1) und ein globaler Dividendenfonds (+13,8 %) bei. Daneben lieferte ein Fonds für asiatische Aktien (+19,6%), ein weltweit anlegender Mischfonds (+10,6 %) und ein Hochzinsanleihefonds (+12,5 %) positive Beiträge. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Die Strategie ComfortInvest – Chance erzielte im 4. Quartal einen Wertzuwachs von +3,2 % und lag damit deutlich vor der Vergleichsgruppe EDISOFT Mischfonds Global Offensiv (+2,0 %). Beflügelt durch den Ausgang der US-Wahl profitierten im 4. Quartal insbesondere US-Aktien und der US-Dollar, während Europa-Aktien an Wert einbüßten. Im Portfolio lieferten ein US-Aktien-ETF und ein Technologiefonds mit je +10 % Wertzuwachs die größten Beiträge. Zusätzlich erzielte die Edelmetallposition +4,9 %. Für das Gesamtjahr 2024 belief sich die Strategieperformance auf +15,6 %, während die Vergleichsgruppe nur +12,4 % verbuchte. Die größten Beiträge zu dieser positiven Wertentwicklung lieferten die hoch gewichtete Gold- und Silber-Position (+26,5 %), ein US-Aktien-ETF (+33 %) und ein Wachstumsaktienfonds (+25 %). Beflügelt durch das Anlagethema Künstliche Intelligenz verbuchten zwei Technologie-Aktienfonds Wertzuwächse von je über +32 %. Nicht nur der Gold- und Aktienanteil konnte Kurszuwächse für die Strategie verbuchen, auch alle drei verzinslichen Fonds, genauer ein Geldmarkt- (+4 %), Hochzinsanleihen- (+15 %) und Schwellenländerfonds (+10 %). Lediglich ein Europa-Aktienfonds (-1,4 %) verbuchte eine Negativperformance im Jahr 2024, während ein Asien-Aktienfonds (+6,8 %) und ein Minen-Aktienfonds (+4,6 %) unterdurchschnittlich abschnitten. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im 4. Quartal 2024 stieg die Strategie ComfortInvest – Chance Nachhaltig um +1,2 % und lag damit hinter der Vergleichskategorie EDISOFT Mischfonds Global Offensiv (+2,0 %), die keinen nachhaltigen Anlagezweck verfolgt. Beflügelt durch den Ausgang der US-Wahl profitierten im 4. Quartal insbesondere US-Aktien und der US-Dollar, während Europa-Aktien an Wert einbüßten. Während die globalen und US-Aktienfonds der Strategie zwischen +1,2 % und +8,3 % zulegten, korrigierte ein europäischer Aktien-ETF -5,6 %. 2024 lag der Wertzuwachs der Strategie bei +11,5 % und somit leicht hinter der Vergleichskategorie (+12,4 %). Die Entwicklung nachhaltig anlegender Aktienfonds war sehr durchwachsen und lag meist hinter Fonds ohne Nachhaltigkeitsfokus. So erzielten z. B. Aktien von erneuerbaren Energielieferanten eine deutliche Underperformance gegenüber Aktien aus nicht nachhaltigen Segmenten. Wenige Aktien, darunter US-Technologietitel ohne Nachhaltigkeitsbezug, vereinten die Mehrheit der Jahresrendite auf sich. So lief die Entwicklung der Aktienfonds der Strategie stark auseinander (+3,1 % bis +24,2 %). Verbesserte Konjunkturaussichten und die abnehmende Zinssenkungsfantasie in den USA trieben US-Dollar-Anlagen an. Trotz Zinssenkungen der Notenbanken litten langlaufende Staatsanleihen, wohingegen Hochzinsanleihen aufgrund geringerer Risikoaufschläge Zuwächse lieferten. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Im 4. Quartal 2024 stieg die Strategie ComfortInvest – Chance Plus um +2,4 %, während die Vergleichskategorie EDISOFT Aktienfonds Global +4,7 % zulegte. Beflügelt durch den Ausgang der US-Wahl profitierten im 4. Quartal insbesondere US-Aktien und der US-Dollar, während Europa-Aktien an Wert einbüßten. Zu den größten Gewinnern der Strategie zählten ein US-Aktien-ETF (+10,3 %) und ein Technologiefonds (+10,1 %). Das Jahr 2024 schloss die Strategie mit +13,6 % ab, während die Vergleichsgruppe um +19,6 % anstieg. Die Aktienmärkte insbesondere Technologiewerte profitierten 2024 weiter vom Thema Künstliche Intelligenz. Globale Aktienfonds konnten mit Wertzuwächsen von +5,9 % bis +24,2 % zur Entwicklung der Strategie beisteuern, zudem stieg der US-Aktien-ETF um +33 %. Verbesserte Konjunkturaussichten und die abnehmende Zinssenkungsfantasie in den USA trieben US-Dollar-Anlagen an. Die in der Strategie enthaltenen Asien- und Schwellenländerfonds lieferten +6,8 % und +3,1 % und trugen somit positiv bei, jedoch lag die Wertentwicklung deutlich hinter weltweit investierenden Fonds. Daneben ist die Underperformance 2024 auf die insgesamt zu defensive Ausrichtung der Strategie und einer zu geringen Edelmetallquote zurückzuführen, das im abgelaufenen Jahr neben Aktien zu den größten Gewinnern zählte. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

Die Strategie ComfortInvest – Chance Plus Nachhaltig erzielte im 4. Quartal einen Wertzuwachs von +2,1 % und lag damit hinter der Vergleichsgruppe EDISOFT Aktienfonds Global (+4,7 %). Beflügelt durch den Ausgang der US-Wahl profitierten im 4. Quartal insbesondere US-Aktien und der US-Dollar, während Europa-Aktien an Wert einbüßten. Im Portfolio lieferten ein nachhaltiger US-Aktien-ETF (+8,3 %) und ein Technologiefonds (+10 %) die größten Performancebeiträge. Zudem erzielten zwei globale Aktienfonds (+5 % und +4,5%) Wertzuwächse für das Portfolio. Für 2024 belief sich die Strategieperformance auf +14,2 %, während die Vergleichsgruppe, die keinen nachhaltigen Anlagezweck verfolgt, +19,6 % zulegte. Nachhaltige Aktien, allen voran erneuerbare Energielieferanten, erzielten eine deutliche Underperformance gegenüber Aktien aus nicht nachhaltigen Segmenten. Wenige Aktien, darunter hauptsächlich US-Technologietitel ohne Nachhaltigkeitsbezug, vereinten die Mehrheit der Jahresrendite auf sich. Die größten Beiträge zur positiven Wertentwicklung lieferten ein US-Aktien-ETF (+ 21 %), ein streng nachhaltiger globaler Aktienfonds (+ 17%) und ein Technologie-Aktienfonds (+32 %). Lediglich ein Fonds für die grüne Energiewende (-9 %) verbuchte einen Wertverlust, während ein streng nachhaltiger globaler Aktienfonds (+8,5 %) und ein Minen-Aktienfonds (+4,6 %) unterdurchschnittlich abschnitten. Bitte beachten Sie, dass persönliche Anlageergebnisse von den beschriebenen Strategieergebnissen abweichen können. Steuern mindern ggf. das Ergebnis.

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